1、利润不是现金，只是管帐账务处置。管帐账务比你想象中要复杂得多。利润不克不及用来付出账单，事实上利润会让你放松警惕。假设你付了本身的账单而你的客户却没有，那么公司运营很快就会陷进窘境。你可能创造了利润但现实上没有获得任何钱。
2、现金流无法凭曲觉揣度。
不要试图用思维计算，有销售其实不一定意味你有钱，而费用发作了也没必要然意味着你已经对此付出代价。存货在转为销售成本前，你凡是要先购置、付款再贮存它。
3、增长消耗现金。那听起来有些荒唐，公司开展更好的期间可能会遭遇最坏的场面。曾经在我们销售功绩翻倍时也恰是运营最困难的一个期间，公司几乎倒闭。
我们提早两个月开工，但推延六个月才得到销售资金。将开展纳进进来，它就比如特洛伊木马(Trojan horse)，处理办法里正暗藏着问题。是的，你当然想公司增长，我们都想强大本身的营业，但必需把稳，因为增长要消耗现金。那属于营运本钱(working capital)问题，你开展得越快，就需要具备更强的融资才能。
4、B2B(Business-to-business)销售消耗现金。有个简单的看点是销售意味着金钱，但当你做间接销售给另一个末端企业的生意时，工作很少会那么简单。你把货品或办事随发货单一路送出往，对方迟些时候付款，凡是是几个月后。那些企业都是好顾客，你也不克不及经常催讨账款，不然他们可能再也不会帮衬你，所以必需期待。
当你把工具卖给分销商，他再转卖给零售商，幸运的话你凡是能在4～5个月后拿到钱。
5、存货消耗现金。在销售前，你必需先购置你的产物或消费好它。很可能你刚起头销售产物，你的供货商已经在要求你付款。那是个简单的体味规则，每多1块钱存货你就会少1块钱现金。
6、营运本钱是你更好的保存才能。手艺上说，营运本钱是一个管帐词汇，代表你的活动资产减往活动欠债后剩余的部门。现实操做上说，它是你能够用来付出运营成本和开收、期待客户还款前购置存货的银行存款。
7、“应收账款”能够用四个字母表达。
客户欠你的钱称为“应收账款”。那里有个灵敏的现金规划办法，即“应收账款每多1块钱你就少了1块钱现金”。
8、银行不喜好欣喜。提早做好方案，你无法靠现场发扬往应对银行。假设你认为公司会有很好的开展前景，那么当新产物受阻或是客户无法定时付出货款时，你越快带着财政报表和现实可行的方案书往银行，就对你越好。
9、存眷三个重要的目标。“回款期限”(Collection days)权衡你用了多长时间收回账款。“存货周转率”(Inventory turnover)权衡你的存货占用营运本钱和现金流的时间。“付款账期”(Payment days)权衡你从收到货物到向供货商付款的时间。
永久监控那三个十分重要的现金流信号，提早一年造定方案，并与后来的现实情状停止比力。
10、假设你是破例，上述情状都没有碰着，恭喜你。假设你所有的顾客在购置商品时立即付款，在销售产物前你不消停止购置，就没什么需要担忧。但假设你向其他公司销售产物，请记住他们凡是不会立即付款。
期看以上内容对你的企业有所搀扶帮助。