单元净值打个例如，就类似单价，类似股票的一股价格，那个价格每天是变更的
举个例子（数据见下图），那个基金，单元净值是4.2990，也就是说买一份的价格是4.2990元，计算公式为：基金单元净值=（基金资产总值－基金欠债）/基金总份额
基金资产总值：按照每个交易日该基金投资的证券收盘价计算所得
基金欠债：当日的成本及费用
基金总份额：该基金发行在外的份额总和
图片仅做展现 不代表概念基金单元净值的连线类似股票价格走势，但是场外基金只要每天证券市场收盘后计算的一个净值价格，所以不存在K线，只相当于股票收盘价的连线走势图
关于开放式基金来说，每天都有申购或者赎回，所以每天收盘之后基金办理人城市计算单元净值，次日公布；基金托管人会停止复核和审查，确保准确性。
关于封锁式基金来说，一般是每周公布一次基金份额净值，每个交易日只做估值 。
下面举个例子计算单元净值：假设A基金资产总额55亿，欠债5亿，共发行在外20亿份
基金单元净值=（55-5）/20=2.5
假设老李有10万块钱能买几份（忽略手续费）
份数=100000/2.5=40000份
假设一年之后，基金单元净值是3.0，老李都卖掉，能赚几钱（忽略手续费）
卖掉总金额=40000*3.0=120000
净赚=120000-100000=20000
或者净赚=40000*（3.0-2.5）=20000
蠢眠不覚晓：基金办理人、托管人与投资者的关系3 附和 · 0 评论文章
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