基金资产净值是权衡一个基金司理办理业绩的重要目标，是您购置基金市价格的次要决定因素，同时也是您申购或赎回基金时决定其资产价值几何的重要目标。
起首来领会一下基金资产净值是若何计算的。基金资产净值是指在某只基金估值时点时，基金总资产减去基金总欠债除以该基金份额的总和。其计算公式如下：
基金单元资产净值=（基金总资产-基金总欠债）/基金份额总和
此中，基金总资产是指某只基金所持有的所有资产（包罗股票、债券、国债逆回购、银行存款及其他有价证券等）根据公允价格计算出来的基金资产总额。
基金总欠债是指某只基金运做时所构成的各类欠债，包罗应付基金办理人的办理费、应付给托管人的托管费、交易时应付的证券交易费、基金年审时应付的审计费等各项费用、基金融资时应付的资金利钱等。
基金份额总和是指某只基金其时发行在外的所有基金份额的总数。
基金的申购和赎回每交易日都可能会发作,所以做为交易根据的基金单元资产净值必需在每天的收市后停止计算,并于次日公布。
领会了基金单元净值计算办法之后，投资者还需要领会一下几个重要概念：
一、基金估值。基金估值就是指根据公允价格计算基金资产的全过程。基金估值是计算基金资产净值的关键。凡是每交易日需要对基金资产净值从头计算，才气及时反映某基金的内在投资价值。
所有上市畅通的有价证券，以公允价值在其估值日，按照证券交易所挂牌有价证券的收市价停止估值；估值日无交易的，以某只基金轨制规定的相关估值办法和原则停止估值。
基金在某种极特殊情况下可能会发作基金暂停估值。
二、基金累计单元净值。基金累计单元净值是指某基金单元净值加上某基金成立后累计份额派息金额的总和。
各人晓得，某基金当前的业绩表示其实不完全代表某基金将来的业绩表示。虽然某基金净值的凹凸是您选择基金投资时的次要参考根据之一，但建议您更应存眷某基金净值将来的生长性和业绩可持续性等因素，您还需要综合各类信息判断某只基金能否具备投资价值。
投基有风险，投资需隆重！
暮霭