累计净值基金单元累计净值是基金单元净值与基金成立后历次累计单元派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单元累计净值=基金单元净值+基金汗青上累计单元派息金额(基金汗青上所有分红派息的总额/基金总份额）
基金净值和累计净值是什么意思？是高好仍是低好？
基金净值一般指单元净值，通俗的讲单元净值就是交易日天天 收市以后，基金持有的股票，权证，债券，现金，票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额，就得出当天的单元净值。
好比某一天资产总值2亿，当天的基金总份额一亿，则单元净值为2元。一般来说单元净值是天天 颠簸的，因为资产总值和总份额都是随机颠簸的
累计净值是该基金自觉行成立以来的净值，包罗了分红，拆分份额等。
假设 一收基金自觉行以来，没有分过红，拆分份额，单元净值等于累计净值。不然，一般累计净值大于单元净值
好比单元净值1.5元基金，决定每份分红0.5元。则分红除权后，基金单元净值为1.0元，累计净值则为1.5元（有0.5元每份转成现金进进 投资者账户）
在就是单元净值2元基金，决定按1:1比例拆分份额，在拆分后基金单元净值为1.0元，累计净值则为2.0元（投资者账户基金份额增加1倍，原持有1000分酿成2000份，连结资产总额稳定）
一般来说单元净值和累计净值越高越好，在必然水平上反映了基金的盈利才能。但也不克不及一概而论，因为还要考虑基金成立时间长短和市场情况。
好比刚成立不久的基金很多是吃亏的，如今都只要0.8-0.9元了，而那些累计净值好几元的都成立好几年了，履历2006-2007大牛市。能比力吗。
在就是本年在2200点四周 成立的基金都是正收益，而在07年-08年4,5千点成立的基金，累计净值都只要5,6毛，那能比吗
基金的单元净值和累计净值什么意思啊?基金单元净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红功绩 之和。
基金净值的感化是更准确 地评估和报价基金，使基金价格更准确 地反映基金的实在价值。基金累计净值的感化反映了基金成立以来的累计收益，更曲看 、全面地反映了基金在运营中的汗青功绩 。
无论哪一种基金，在初次发行时，基金总额被分为几个相等的构成部门，每个部门都是一个基金单元。在基金运做过程中，基金的单价会跟着基金资产价值和收益的改变 而改变 。
扩展材料
基金份额净值次要以基金在必然价格下的资产净值预算。计算单元基金净资产价值的关键 是基金经常投资于证券市场的各类投资东西。因为那些资产的市场价格不竭改变 ，只要天天 从头计算单元基金的净资产价值，才气及时反映基金的投资价值。
累计净值等于基金设立后的净单元价值与累计单元股利金额之和。基金净值不是抉择 基金的次要根据。将来基金净值的增长是揣度 基金投资价值的关键 。
参考材料来源：百度百科-基金单元净值
参考材料来源：百度百科-基金累计净值
什么是基金的累计净值？累计净值基金单元累计净值是基金单元净值与基金成立后历次累计单元派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单元累计净值=基金单元净值+基金汗青上累计单元派息金额(基金汗青上所有分红派息的总额/基金总份额）
基金中单元净值和累计净值是什么意思？基金单元资产净值是每一基金单元代表的基金资产的净值。基金单元资产净值=(基金资产-基金欠债)/基金份额。\x0d\x0a基金单元累计净值，则是指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情状 的根底上的单元资产净额，它等于基金目前的单元净值，加上基金自设立以来累计派发的盈利金额，它反映了基金从设立之日起，一个持续时段上的资产增值情状 。累计单元净值=单元净值+基金成立后累计单元派息金额，基金净值的凹凸并非抉择 基金的次要根据，基金净值将来的生长性才是揣度 投资价值的关键 。净值的凹凸除了遭到基金司理治理 才能的影响之外，还遭到良多其他因素的影响。\x0d\x0a\x0d\x0a投资者在申购赎回基金单元时的计价根底为提出申购赎回申请时当日的基金单元资产净值。\x0d\x0a\x0d\x0a基金认购计算公式为：认购费用=认购金额×认购费率。净认购金额=认购金额-认购费用+认购日到基金成立日的利钱认购份额。\x0d\x0a基金申购计算公式为：申购费用=申购金额×申购费率。申购份额=(申购金额-申购费用)÷申请日基金单元净值。 \x0d\x0a基金赎回计算公式为：赎回费=赎回份额×赎回当日基金单元净值×赎回费率。
单元净值与累计净值的区别一、性量差别
1、单元净值：股市术语，全称基金单元净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的根底。
2、累计净值：是基金单元净值与基金成立后历次累计单元派息金额的总和。
二、计算体例差别
1、单元净值：计算公式为基金单元净值=（基金资产总值－基金欠债）/基金总份额。
2、累计净值：基金单元累计净值=基金单元净值+基金汗青上累计单元派息金额(基金汗青上所有分红派息的总额/基金总份额）。
三、特征 差别
1、单元净值：无论哪一种基金，在初度发行时即将基金总额分红若干个等额的整数份，每一分即为一“基金单元”。
2、累计净值：基金净值的凹凸并非抉择 基金的次要根据，基金净值将来的生长性才是揣度 投资价值关键 净值的凹凸除了遭到基金司理治理 才能的影响之外，还遭到良多其他因素影响。
参考材料来源：
百度百科-累计净值
百度百科-单元净值