基金累计净值是基金单元净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，只是做为参考的数据。累计净值的凹凸与运营情况及分红存在必然关系，在抉择 基金时不克不及自觉抉择 净值高的，而需从各个方面停止比照。
单元净值是指基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除欠债后的余额，代表了基金持有人的权益。通过近一个月，近一年等汗青数据能够看出基金的槐模盈利情况。
拓展材料：
国内可以为客户供给理财办事的机构次要有银行、证券公司、投资公司。
银行理财
我国贸易银行供给的理财富品一般是大额存单、资管产物等，代销的券商或者基金公司发行的基金不属于理财。
证券公司理财
证券理财一般包罗证券收益凭证、资管产物等。
保险理财
保险理财愈加倾向持久性，着重处理较长时间后的教导 规划和养老规划，同时处理不测、医疗等保障问题。
投资公司理财
投资公司理财一般包罗信任基金、黄金投资、玉石、珠宝、钻石、第三方理财等，需要的起步资金较高，合适高端理财人士。
电子商务理财
21世纪除了能在线下的网点理财，还能够操纵互联网上的金融搜刮引擎搜刮理财富品停止风险收益的多方比照之后再投资。
累计净值计算公式：
累计单元净值=单元净值+基金成立后累计单元派息金额，基金净值的凹凸并非抉择 基金的次要根据，基金净值将来的生长性才是揣度 投资价值的关键 。净值的凹凸除了遭到基金司理治理 才能的影响之外，还遭到良多其他因素的影响。
基金累计净值握明带=单元净值与基金成立以来累计分红派息之和，它属于一个参照值。举例阐明 ，例如：2016年段芦8月26日某基金单元净值是1.0456元，2016年10月份派发的现金盈利是每份基金单元0.044元，则累计净值=1.0456+0.044=1.05元。
单元净值计算公式：
单元基金资产净值=（总资产－总欠债）/基金单元总数。
此中，总资产指基金拥有的所有资产，包罗股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总欠债指基金运做及融资时所构成的欠债，包罗应付给别人的各项费用、应付资金利钱等；基金单元总数是指其时发行在外的基金单元的总量。
例如：某证券账户总市值为4500万，其他资产项目为500万，欠债项目为500万，那么基金资产净值为4500万，假设 基金发行总份额（注：开放式基金是可变的）为1000万分，那么该基金的单元净值为4.5元。
什么喊 累计净值?
累计友空净值是指基金自成立之日起，到如今累计的净值，那中间可能源散履历了分红，所以累计净值可能比单元净值高。累计净值只表白那收基金汗青上给持有雹告氏人赚过几钱，表白了基金总体的功绩 程度。
单元净值和累计净值是什么意思我们良多伴侣在购置基金的时候城市看到基金有单元净值和累计净值，我们都要根据 那个目标来抉择 基金。
一般来说，基金净值分为单元净值和累计净值。下面停止简单介绍。
1. 单元净值
单元净哗拦值就是基金的销售价格，基金单元净值=（总资产－总欠债）/基金份额总数。
基金单元净值是交易的根底，也是基金申购和搏拆赎回的根据。那么基金的累计净值又是什么呢？
2.累计净值
基金的累计净值是指基金最新净值加上基金成立以来的分红功绩 之和，其计算公式为：基金累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。
例如某基金成立以来有过两次分红，第一次分红为1份0.6元，第二次分红为1份0.2元。假设 当天公布的基金份额净值为1.11元，那么累计净值应为1.11+0.6+0.2=1.91元。
从累计净值上能够看出该基金汗青上给投资者分过几盈利，因而累计净值更能准确 地表现一只基金的赚钱才能。
我发现良多投资基金的伴侣都患有“净值恐高症”，觉得那收基金净值已经很高了，没有了上涨的空间。其实，基金净值的凹凸并非我们抉择 基金的次要根据。
我们要晓得，基金净值高，纷歧定涨不动，反而代表基金司理治理 得好。假设 一收基金净值低，可能分红或拆分了，也有可能是不断以来表示都欠好，其实不代表能够抄底买进 。
所以购置基金不克不及只参考单一目标，基金净值只表白了该基金总体的功绩 程度，对投资者基芦枣虽有必然的参考意义，但是对将来的收益不产生间接影响。购置基金仍是要全方位察看 基金将来的生长性，那才是准确的投资办法。