基金单元净值（Net Asset Value，简称NAV）是指基金公司按照基金合同规定的估值办法，将基金净资产根据每个基金份额均匀分配后得到的每份基金的净值。NAV是基金公司公布的基金净值，也是投资者购置或赎回基金时的基准价格。
基金单元净值的计算公式为：
基金单元净值 = 基金净资产 / 基金份额总数
此中，基金净资产是指基金公司持有的所有资产减去欠债后的余额，包罗股票、债券、银行存款、应收账款等；基金份额总数是指基金公司发行的所有基金份额的总数。
基金单元净值的变革取决于基金净资产的涨跌幅度，投资者能够通过查看基金单元净值的变革来领会基金的投资表示。若是基金单元净值上涨，申明基金的投资收益增加；若是基金单元净值下跌，申明基金的投资收益削减。
基金单元净值还能够用于计算投资者的投资收益。若是投资者在基金单元净值上涨时购置基金份额，基金单元净值下跌时卖出基金份额，那么投资者的收益将会遭到基金单元净值的影响。
总之，基金单元净值是权衡基金投资表示的重要目标，投资者在购置基金时应该存眷基金单元净值的变革情况。
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