基金份额折算是怎么回事?基金折算比例计算方法?

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分级基金折算包括定期折算和不定期折算,定期折算轻易理解,实际上是1种分红,也就是在每1个计息周期结束后将A类份额的约定收益以母基金的形式兑付给投资者,保证利息支付,不定期折算包括向上折算和向下折算。
  1. 基金份额折算是怎么回事?
  2. 基金折算比例计算方法?
  3. 分级基金折算什么意思?

基金份额折算是怎么回事?

基金份额折算是怎么回事?基金折算比例计算方法?

基金份额折算主要有两种情形:

【1】1是当基金的单位净值比较高,影响基金销售的时候,这时候为了将单位净值降下来,就会折算份额。折算份额后,投资者持有的份额也会按相同的比例增加,不影响总资产。

【2】2是当分级基金触及上下折的时候,会对基金份额进行折算。当分级B净值下跌到1定程度时,就会触发下折,这时候分级B会合并份额,而分级A则会拆分份额;当分级B净值上涨到1定程度时,就会触发上折,这时候分级B会拆分份额。

基金折算比例计算方法?

1. 基金认购份额计算公式:

认购手续费 = 认购金额 ×[1-1/(1+认购费率)] (外扣法)

认购期利息结转 = 认购金额 × 同业存款利率 × ( 天数/365 )

认购份额 = ( 认购金额-认购手续费+认购期利息结转 ) / 基金净值

2. 基金申购份额计算公式:

申购手续费 = 申购金额 × 申购费率

申购份额 = ( 申购金额-申购手续费 )/单位基金净值

3. 基金赎回资金计算公式:

赎回手续费 = 赎回份额 × 单位基金净值 × 赎回费率

实际可得资金 = 赎回份额 × 单位基金净值 - 赎回手续费

4. 折价率=(单位份额净值-单位市价)/单位份额净值

分级基金折算什么意思?

分级基金折算包括定期折算和不定期折算。定期折算轻易理解,实际上是1种分红,也就是在每1个计息周期结束后将A类份额的约定收益(即大于1元以上的部分)以母基金的形式兑付给投资者,保证利息支付。不定期折算包括向上折算和向下折算。

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