审计人员如何识别信用卡套现？
银行不敢准确肯定你是否兑现，因为每个人的消费都是多种多样的。即使你一次刷5万元的信用卡，银行也不能确定你是否兑现，因为你可能一次为几十个人买单，或者一次买几件大商品。因此，银行的工作不是判断是否兑现，而是判断是否是风险交易或风险客户
是否符合正常人的消费习惯； 刷卡时间与商家是否匹配 ；信用卡金额是否与商家匹配；时间、金额、商家是否匹配；
低频消费是否经常重复行业和商家；消费地点和时间是否合乎逻辑；消费是否有规律
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审计人员如何识别信用卡套现？
银行不敢准确肯定你是否兑现，因为每个人的消费都是多种多样的。即使你一次刷5万元的信用卡，银行也不能确定你是否兑现，因为你可能一次为几十个人买单，或者一次买几件大商品。因此，银行的工作不是判断是否兑现，而是判断是否是风险交易或风险客户
是否符合正常人的消费习惯； 刷卡时间与商家是否匹配 ；信用卡金额是否与商家匹配；时间、金额、商家是否匹配；
低频消费是否经常重复行业和商家；消费地点和时间是否合乎逻辑；消费是否有规律