私家财产办理差别于资产办理,资产办理偏重于对投资组合中的多类资产停止办理,是私家财产办理中的一个重要方面。然而私家财产办理不单单局限于资产办理,它是一种全盘性的理财规划,除了为客户供给高投资收益外,更重要的是为客户供给个性化的定礼服务,帮忙其实现投资目的和人生梦想。那些目的能够是债务重整,能够是子女教育经费,能够是购置汽车或房屋,还能够是退休以后的生活保障等。
如今做财产办理既有贸易银行,也有财产办理公司,各家的财产办理营业品种丰硕,品牌各具特色,然而办事内容大多类似,据《2013-2017年中国财产办理行业市场前瞻与投资战略规划阐发陈述》统计阐发,财产办理内容次要集中在以下几方面: 起首是账户办理办事:操纵银行便当的短期融资前提和先辈的清理系统,为客户供给存取款、投资、贷款、结算、智能转账等办事。那是财产办理办事中最根本、最简单的内容。关于银行的财产办理客户,那些办事根本上免收办事费用。 账户办理办事是以信誉卡做为载体的。现阶段招行“金葵花”理财也是慎密连系其领先国内同业的信誉卡的手艺优势,同时与网上银行、手机银行、德律风银行等多条办事渠道共同推出的。财产卡表现了财产办理营业的第一大体素——资金集中,财产卡的推出一方面推进了财产办理营业的开展,同时也带动了消费、透收等信誉卡营业的开展。
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